Пвк микрофинансовой организации 2019 год

Внутренний документ, инструкция, обязательная к соблюдению сотрудниками организаций, работающими с денежными средствами и/или иным имуществом граждан.

Разрабатываются и оперативно обновляются (несколько раз в год) самостоятельно в соответствии с мировыми стандартами межправительственной организации – Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и рекомендациями Росфинмониторинга для конкретного вида деятельности.

Направлены на противодействие, выявление и информирование о возможной легализации (отмывании) преступных доходов и финансировании терроризма.

Ответственный за исполнение – специальное должностное лицо, соответствующее ряду требований. Основой контроля являются критерии подозрительных действий, лимит операций, подлежащих обязательному контролю, а также еженедельно обновляемый список лиц, подозреваемых в связи с ОД/ФТ.

Регулируются Федеральным законом 115-ФЗ. Неисполнение требований серьезно наказывается вплоть до прекращения деятельности и ликвидации нарушителя.

Обязаны иметь и соблюдать ПВК банки, микрофинансовые организации, ломбарды, агентства недвижимости, операторы сотовой связи и приема платежей, почта, букмекеры и тотализаторы, страховщики и др.

Автор: Анна Котенко, автор направления «Рынок ломбардов»

Правила Внутреннего Контроля для МКК и МФО 2016 (1 часть)

Приказом директора

М.В. Шушарина

от 04 апреля 201 6 года № 1

ПРАВИЛА
ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

В МИКРОФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Когда должна быть утверждена последняя редакция ПВК по ПОД/ФТ?

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации статьи — 07.11.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Когда утвердить последнюю редакцию ПВК для ломбарда, МФО, КПК, ювелира, риэлтора, лизинга и т.д.?

Общие положения

Дата утверждения актуальной редакции правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от того, когда вступили в силу изменения законодательства, требующие обновления правил.

Нужно учитывать, что субъекты ПОД/ФТ делятся на две группы:

  1. Поднадзорные Банку России (кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды);
  2. Неподнадзорные Банку России (риэлторы, ювелиры, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, операторы связи, тотализаторы и букмекерские конторы)
Это интересно:  Рентабельность микрофинансовой организации 2019 год

Соответственно, различаются подзаконные нормативные акты, регламентирующие права и обязанности субъектов ПОД/ФТ. И, как следствие, могут различаться сроки для приведения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства.

Читайте об основаниях, сроках и способах обновления ПВК по ПОД/ФТ.

Воспользуйтесь нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.

Редакции ПВК для НФО (ломбарда, МФО, КПК, НПФ, управляющей компании, страховой организации и иных)

Актуальная редакция (на текущую дату) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена для всех НФО не позднее 23.10.2018 в связи со следующими изменениями законодательства :

В ступление в силу с 23.07.2018 Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Вступление в силу с 21.09.2018 Постановления Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».

Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ НФО следовало утвердить не позднее 30.06.2018 в связи с вступлением в силу с 30.03.2018 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Очередная (следующая) редакция ПВК по ПОД/ФТ должна учитывать следующие известные изменения законодательства:

Вступление в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Узнайте стоимость разработки ПВК по ПОД/ФТ для Вашей НФО.

Редакции ПВК для неНФО (риэлтора, ювелира, лизинга, факторинга и иных)

Актуальная редакция (на текущую дату) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена не позднее 21.10.2018 в связи со следующими изменениями законодательства :

Вступление в силу с 21.09.2018 Постановления Правительства РФ от 11.09.2018 N 1081 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».

Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ следовало утвердить не позднее 23.08.2018 в связи вступлением в силу с 23.07.2018 Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Очередная (следующая) редакция ПВК по ПОД/ФТ должна учитывать следующие известные изменения законодательства:

Вступление в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

ПОД/ФТ в микрофинансовых организациях

Микрофинансовые организации , являясь субъектами исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны:

Это интересно:  Ассоциация микрофинансовых организаций 2019 год

разрабатывать правила и программы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

организовывать соответствующий внутренний контроль;

иметь в штате должностное лицо, ответственное за исполнение правил и реализацию программ; соблюдать порядок документального фиксирования и своевременного представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ;

обеспечивать соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

проводить обучение сотрудников компании (в том числе, определение тематики обучающих мероприятий); формировать перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ; проводить и обеспечивать учет вводного и дополнительного инструктажей сотрудников; знакомить с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ; проводить обучение в форме повышения уровня знаний;

предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях .

Оба варианта несут в себе существенные риски нарушения микрофинансовыми организациями законодательных и нормативных документов по ПОД/ФТ, и как следствие применение к ним весьма серьезных штрафных санкций со стороны проверяющих надзорных органов.

Причинами такого положения является с одной стороны недостаточная квалификация работников организации в вопросах ПОД/ФТ, а с другой стороны наличие большого объема действующей и постоянно обновляющейся базы законодательных и нормативных документов в сфере противолегализационного законодательства и отсутствием (недостатком) времени на их изучение и осмысление.

Подтверждением наших выводов служит ряд примеров из документов арбитражных дел, связанных с нарушениями законодательства в сфере ПОД/ФТ микрофинансовыми организациями и применением к ним штрафных санкций по статье 15.27 КоАП РФ со стороны надзорных органов.

Опыт работы компании Финам-Косалтинг позволяет сделать вывод о том, что наиболее рациональным подходом в решении вопросов, связанных с реализацией требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, является привлечение специализированной организации к решению части задач в сфере ПОД/ФТ, в том числе для разработки комплекта документов и получения консультационной помощи для их грамотного использования в текущей деятельности микрофинансовой организации.

Компания Финам-Консалтинг разрабатывает для микрофинансовы х организаций комплект документов, обеспечивающих организацию и осуществление внутреннего контроля ПОД/ФТ в процессе реализации ими своей основной деятельности. Комплект документов включает Правила внутреннего контроля (ПВК) по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ) и иные организационно-распорядительные документы, обеспечивающие выполнение ПВК. С примерным перечнем комплекта документов можно ознакомиться здесь .

Это интересно:  Какой процент в микрофинансовых организациях 2019 2019 год

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ разрабатываются с учетом последних изменений в действующем законодательстве по ПОД/ФТ, структуры, численности и организации бизнеса заказчика.

Компания Финам-Консалтинг , по согласованию с Заказчиком, осуществляет текущее консультационное обслуживание и обеспечивает своевременное обновление необходимых документов при внесении изменений в действующее законодательство по ПОД/ФТ.

Финам-Консалтинг осуществляет актуализацию (обновление) ранее разработанных Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ и организационно-распорядительных документов, обеспечивающих их выполнение.

Компания проводит инструктаж и обучение сотрудников выполнению обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем непосредственно на рабочих местах в самой организации.

Предлагая свои услуги, компания Финам-Консалтинг руководствуется одним из важных принципов бизнеса – каждый участник бизнес-процесса для повышения эффективности своего бизнеса должен в первую очередь заниматься своим основным делом, поручив решение иных задач (в частности ПОД/ФТ) профессионалам, имеющим знания, навыки и опыт в этих вопросах.

Стоимость работ договорная, устанавливается в каждом конкретном случае в зависимости от ряда совокупных факторов (перечня вопросов и задач, включаемых в задание, структуры и численности организации, наличия филиалов и их количества, среднемесячного количества операций/сделок совершаемых организацией по основному виду деятельности, сроков выполнения задания и т.д.).

Сдача выполненных работ (услуг) производится Исполнителем в соответствии с условиями договора путем передачи Заказчику пакета документов по ПОД/ФТ и подписания двухстороннего акта выполненных работ (услуг).

Оплата осуществляется в безналичном порядке путем перевода денежных средств на расчетный счет Исполнителя указанный в договоре.

Мы гарантируем профессиональный уровень наших услуг, качество и эффективность проведенных мероприятий. Они в значительной степени сократят репутационные риски вашей организации.

Выбрав нас, вы приобретете надежного партнера в профессиональном решении вопросов и задач, стоящих перед вашей организацией по реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Статья написана по материалам сайтов: lombard-dv.com, dogma58.com, www.finam-consulting.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector