Генеральный кредитный договор цб рф 2019 год

дата и место подписания

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице ___ (должность, фамилия, имя и отчество) ___, действующего на основании доверенности от __» _________ ____ года N _________________, в дальнейшем именуемый «Банк России», с одной стороны, и (наименование банка-заемщика) ________ в лице ___ (должность, фамилия, имя и отчество) ___, действующего на основании __________________ (устава, доверенности — нужное вписать) _________________, в дальнейшем именуемый «Банк», с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем.

Указываются также номер и дата доверенности.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» (далее — Положение) и настоящим договором, на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка:
N _________________,

(наименование филиала, который имеет право совершения

операций по банковскому счету)

открытый в __________________________

(наименование подразделения расчетной сети Банка

России; расчетной небанковской кредитной организации

(далее — уполномоченная РНКО))

БИК _________________, корреспондентский

(БИК подразделения расчетной сети Банка

России или уполномоченной РНКО)

счет в Банке России N _______________

(только для уполномоченной РНКО)

(далее — основной счет N __ )

(кредиты Банка России; внутридневные кредиты, кредиты овернайт;
кредиты Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов

овернайт — нужное вписать)

лимит кредитования по счету

_________________ рублей ____________________________ рублей

(далее — основной счет, основные счета), а Банк обязуется

погашать задолженность по полученным в соответствии с настоящим

договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в

порядке, определенных Положением и настоящим договором.

Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами.

Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и т.д.) в порядке перечисления основных счетов в договоре.

Данный абзац включается в текст Договора только в случае заключения Договора на предоставление на указанный основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт. Текст данного абзаца до настоящей сноски включается в текст договора необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов.

2. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ

2.1. Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются Банком России или определяются на кредитном аукционе.
Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки, указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке (приложение 6 к Положению) или Заявке на участие в кредитном аукционе (приложение 7 к Положению), с учетом условий предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 рабочий день.

3. ЗАКЛЮЧЕНИЕ КРЕДИТНЫХ И ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНЫХ ДОГОВОРОВ

3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключенными:

3.1.1. для кредитов овернайт — при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка — после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита;
3.1.2. для иных кредитов — при наличии Заявления Банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка на участие в кредитном аукционе — после зачисления Банком России (уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счет Банка на основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного кредитного аукциона его Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определенной Банком России в соответствии с Положением.

3.2. Существенные условия заключенных кредитных договоров фиксируются в Извещении о предоставлении кредита Банка России, (приложение 2 к Положению) (далее — Извещение), являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.
Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России (кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, сроком кредита, днем возврата кредита, а также с составом залога и его оценкой, определенными в порядке, установленном Положением и настоящим договором.

3.3. Существенные условия договоров залога или договоров поручительства, обеспечивающих исполнение обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключенным в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях. Договоры залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, заключаются в отношении активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободных от залога, обеспечения внутридневного кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого) предоставляется соответствующий кредит Банка России) в количестве, необходимом и достаточном для выполнения условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением. Договоры залога, оформляющие обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счет указанного кредита овернайт.

3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов, предоставляемых на указанный основной счет Банка.

3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь — пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь — активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 — 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости — с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

3.6. Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок включения Банком России активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, исключения Банком России активов из состава указанных активов и возврата Банком России активов Банку и согласен с ним.

3.7. Банк соглашается с тем, что он несет риски любых убытков, которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением, активов, исключенных Банком России из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или не включенных Банком России в состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем получения Банком соответствующего уведомления Банка России, предусмотренного Положением.

3.8. Банк соглашается, что при обращении Банком России взыскания на векселя и права требования по кредитным договорам, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, начальная цена, с которой начинаются торги по реализации указанных активов, устанавливается в размере, равном стоимости данных активов, определенной в порядке, установленном Положением (с применением поправочных коэффициентов Банка России и курсов иностранных валют к рублю, действующих на день расчета стоимости активов).
Банк соглашается, что обращение взыскания на облигации, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, осуществляется путем выставления Банком России или, по его поручению, третьим лицом заявки на продажу указанных облигаций на фондовой бирже, определенной Банком России, по цене не ниже стоимости указанных облигаций, определенной в порядке, установленном Положением, на день выставления указанной заявки.

3.9. Днем предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка; днем предоставления внутридневного кредита — день исполнения Банком России расчетного документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

4. ПОРЯДОК ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ

4.1. Кредиты Банка России (за исключением внутридневных кредитов) погашаются путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основным счетам Банка, на которые были предоставлены соответствующие кредиты. В аналогичном порядке осуществляется уплата процентов по кредитам Банка России и досрочное погашение кредитов Банка России, в том числе инициированное Банком России в соответствии с подпунктом 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора.

4.2. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

4.3. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России является:

4.3.1. по внутридневному кредиту — день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту;
4.3.2. по иному кредиту — день списания денежных средств с банковских счетов Банка и (или) банков-поручителей в погашение требований Банка России по кредиту Банка России или день поступления в Банк России выручки от реализации активов, принятых в залог для обеспечения кредита Банка России, в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по кредиту Банка России.
При этом к требованиям по кредиту Банка России относятся: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога, и иные расходы, связанные с погашением требований Банка России.

4.4. Погашение требований Банка России по кредиту Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь — причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.

4.5. Погашение суммы основного долга по кредитам, предоставленным в рамках настоящего договора, осуществляется в сроки, указанные в Извещениях, уплата процентов — одновременно с погашением суммы основного долга (кроме досрочного погашения части суммы основного долга). По кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, Банк уплачивает проценты 20-го числа каждого календарного месяца за период со дня, следующего за днем предоставления кредита (предыдущей уплаты Банком процентов по данному кредиту Банка России) по день уплаты процентов включительно.

4.6. Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком кредитов Банка России при условии предварительного уведомления Банком Банка России об этом в произвольной письменной форме. Указанное уведомление должно быть подписано уполномоченным должностным лицом Банка и содержать ссылку на Извещение, в котором указаны условия предоставления досрочно погашаемого кредита Банка России, а также сумму, которую Банк намерен досрочно погасить, и дату предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России.
Уведомление Банка о досрочном погашении кредита в неисполненной части после дня предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России, указанного в уведомлении Банка, считается аннулированным.

5. ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Стороны обязуются:

5.1.1. соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка России, условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные Положением и настоящим договором;
5.1.2. сохранять конфиденциальность сведений об операциях, осуществляемых в рамках настоящего договора, за исключением случаев, когда раскрытие информации об этих операциях третьим лицам осуществляется в целях исполнения требований законодательных и иных нормативных актов или процедур, предусмотренных настоящим договором.

5.2. Банк обязуется:

5.2.1. погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по нему в порядке и в сроки, установленные настоящим договором, Извещениями или требованиями Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанными в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора;
5.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка, а представляемые в электронном виде — аналогами собственноручной подписи в соответствии с соглашением между Банком и Банком России;
5.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем договоре, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения;
5.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту Банка России уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на день погашения кредита, установленный Извещением или требованием Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанным в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора, на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно;
5.2.5. предоставлять в Банк России информацию, предусмотренную приложением 5 к Положению, об организациях, указанных в пункте 3.6 Положения, если указанные организации подлежат проверке соответствия требованиям Банка России, установленным подпунктами 3.6.2 — 3.6.4 пункта 3.6 Положения, а также представлять в Банк России с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом Банка, выписки из лицевых счетов, подтверждающих не погашенную сумму основного долга по кредитам, права требования по которым включены в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем изменения указанной суммы основного долга по кредиту и по состоянию на первое число каждого месяца в срок не позднее 3-го рабочего дня соответствующего месяца;
5.2.6. в письменной форме уведомлять Банк России о ставших ему известными фактах несоответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, тем критериям, соответствие которым указанных активов было подтверждено Банком в порядке, предусмотренном Положением, не позднее следующего рабочего дня после получения Банком документального подтверждения указанных нарушений;
5.2.7. в случае получения требования Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения вследствие нарушения условий обеспеченности кредита Банка России осуществлять замену (предоставление дополнительного) обеспечения по кредиту Банка России;
5.2.8. не совершать действий, направленных на обременение (в том числе передачу в залог) активов, являющихся обеспечением кредитов Банка России, за исключением обременения по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.

5.3. Банк России обязуется:

5.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с Положением с учетом лимитов кредитования, установленных настоящим договором, при соблюдении условий обеспеченности кредитов Банка России, установленных Положением, процедуры заключения кредитных договоров и договоров залога, предусмотренной Положением и настоящим договором, а также в случае если право Банка на получение кредитов Банка России не приостановлено в соответствии с подпунктами 5.4.1, 5.4.2 пункта 5.4 настоящего договора;
5.3.2. в случае излишнего взыскания в погашение требований Банка России по кредиту Банка России денежных средств с банковских счетов Банка — возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Начисление процентов осуществляется начиная со дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, по день возврата излишне взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы процентов количество календарных дней в году принимается равным 365 (366);
5.3.3. перечислить превышение суммы выручки от реализации активов, принятых в залог по кредиту Банка России, предоставленному в рамках настоящего договора, над суммой требований Банка России к Банку по указанному кредиту, на основной счет Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России, не позднее следующего рабочего дня после полного погашения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России.

5.4. Банк России вправе:

5.4.1. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России в рамках настоящего договора при несоответствии Банка критериям, установленным Положением, со дня, на начало которого Банк России располагает документальным подтверждением несоответствия Банка указанным критериям, по день, на начало которого Банк России (подразделение Банка России, осуществляющее предоставление кредитов в соответствии с настоящим договором) располагает документальным подтверждением соответствия Банка указанным критериям, а также приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на основные счета в случае начала осуществления процедуры исключения соответствующих основных счетов из настоящего договора или уменьшения лимитов кредитования, установленных по соответствующим основным счетам;
5.4.2. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на неопределенный срок, направив Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);
5.4.3. в одностороннем порядке изменять сумму лимита (лимитов) кредитования, указанного в настоящем договоре, и условия кредитов, предоставленных Банку в рамках настоящего договора, а также устанавливать максимальную общую сумму кредитов Банка России, указанных в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 Положения, которую вправе получить Банк в рамках настоящего договора, и (или) максимальную величину единовременной задолженности Банка по указанным кредитам Банка России, направляя Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);
5.4.4. осуществлять отбор обеспечения по кредиту Банка России из состава активов, предоставленных Банком в этих целях Банку России, в порядке, определенном настоящим договором;
5.4.5. включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и исключать активы из состава указанных активов в порядке, установленном Положением, в том числе проводить проверку указанных активов с выходом в Банк;
5.4.6. при нарушении условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением, осуществлять в одностороннем порядке изменение состава обеспечения соответствующего кредита Банка России в порядке, предусмотренном Положением, с направлением Банку нового Извещения, а при невозможности такого изменения в случаях, предусмотренных Положением, направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;
5.4.7. направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о досрочном погашении кредита Банка России в случае:
несоответствия Банка критерию, установленному подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения;
несоответствия Банка хотя бы одному из критериев, указанных в подпунктах 2.1.2, 2.1.3 пункта 2.1 Положения, если кредит Банка России предоставлен на срок более 30 календарных дней;
невыполнения Банком требований Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;
невозможности осуществления Банком России переформирования (замены) обеспечения по предоставленному кредиту Банка России в течение четырех рабочих дней со дня выявления Банком России нарушения обеспеченности кредита Банка России;
5.4.8. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредитам Банка России:
осуществлять списание денежных средств в размере неисполненных обязательств Банка с банковских счетов, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами, без распоряжения Банка — владельца счета;
обратить взыскание во внесудебном порядке на активы, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора, в том числе с привлечением третьих лиц. В случае реализации активов с публичных торгов Банк России вправе подписать протокол о результатах торгов. Банк России вправе также заключить договор со специализированной организацией на реализацию активов;
5.4.9. приобрести облигации, на которые было обращено взыскание в соответствии с настоящим договором, которые не были реализованы Банком России или, по его поручению, третьим лицом в течение четырех торговых дней на фондовой бирже, по цене, равной последней средневзвешенной цене, рассчитанной указанной фондовой биржей по состоянию на начало дня приобретения указанных облигаций Банком России, с зачетом в счет покупной цены облигаций требований по кредиту Банка России, обеспеченному указанными облигациями.

Это интересно:  Кредит рефинансирование без залога без справок 2019 год

5.5.1. досрочно (полностью или частично) погасить кредиты Банка России, полученные в рамках настоящего договора, при условии соблюдения процедуры досрочного погашения кредитов Банка России, установленной настоящим договором;
5.5.2. обратиться в Банк России с просьбой о возврате активов, ранее принятых Банком России с целью обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России (возврат Банком России Банку указанных активов осуществляется в порядке, предусмотренном приложением 3 к Положению);
5.5.3. осуществить замену активов, находящихся в залоге по кредитам Банка России, в порядке, предусмотренном Положением.

5.5.4. осуществить с согласия Банка России замену поручителей, поручительства которых являются обеспечением кредита Банка России.

6. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Стороны не обязаны страховать активы, переданные в залог по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.

6.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению кредитов Банка России может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему договору.

6.3. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего договора и непосредственно повлиявших на возможность исполнения Сторонами обязательств по настоящему договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯИ РАСТОРЖЕНИЯ

7.1. Настоящий договор вступает в силу со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания последней из Сторон.

7.2. Изменения в настоящий договор вносятся путем заключения дополнительного соглашения к нему (в письменной форме), подписанного уполномоченными должностными лицами сторон, или путем направления Банком России Банку уведомления в соответствии с подпунктом 5.4.3 пункта 5.4 настоящего договора. Процедура заключения дополнительных соглашений к настоящему договору установлена Положением.

7.3. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор при одновременном соблюдении следующих условий:

7.3.1. Сторона, инициирующая расторжение настоящего договора, направила другой Стороне уведомление о расторжении настоящего договора (в произвольной письменной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения настоящего договора, причем указанная дата наступает не ранее чем через 5 рабочих дней после дня направления указанного уведомления;
7.3.2. между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего договора отсутствуют неисполненные денежные обязательства, возникшие в рамках настоящего договора;
7.3.3. Банк России возвратил Банку активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России в рамках настоящего договора.

7.4. Уведомление о расторжении настоящего договора, не соответствующее требованиям, установленным подпунктом 7.3.1 пункта 7.3 настоящего договора, считается недействительным.

7.5. При выполнении всех указанных в пункте 7.3 настоящего договора условий на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым с указанного дня.

7.6. При невыполнении условий, установленных в подпунктах 7.3.2, 7.3.3 пункта 7.3 настоящего договора, на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым со дня, отстоящего ото дня выполнения указанных условий на 10 календарных дней.

7.7. С рабочего дня, предшествующего дню, указанному в уведомлении инициативной Стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего договора, кредиты Банка России в рамках настоящего договора не предоставляются.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1. Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон; 1 экземпляр передается Банку, 2 экземпляра хранятся в Банке России.

Сколько банк должен заплатить Вам по кредиту (#СССР#Правительство)

Подмена понятия «вексель» на «кредитный договор» многих сбивало с толку и не давало возможности включить вексельный механизм в судебную практику и доказывать, что кредитный договор является простым векселем. Каждый коммерческий банк заключает с ЦБ РФ ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР. Ваш вексель банк продает ЦБ РФ, получает за это определенные денежные средства и у него отсутствует ПРАВО ТРЕБОВАНИЯ к вам!

На основании ст. 68 Конституции РФ в части государственного языка «кредитный договор» в части слова «кредитный» не относится к русскому языку, так как это латинизм (от лат. creditum — займ; от лат. credere — доверять), а потому его следует рассматривать либо как «договор займа» (ст. 807 ГК РФ), либо как «договор доверительного управления» (ст. 1012 ГК РФ) – за рубежом он именуется «договор траста».

Так называемый «кредитный договор» — это ценная бумага с функциями Простого Векселя или Долговой Расписки, напечатанная КБ, и выпущенная (эмитированная) клиентом банка. То есть клиент как эмитент выпускает ценную бумагу в виде документа, имеющего название «Кредитный договор», которую КБ берет в управление (в договор доверительного управления, который он никогда не составляет) без согласия клиента, т.к. он никогда не подтверждается нотариальной доверенностью клиента в нарушении пункта 1 ст. 161 ГК РФ.

Любой КБ должен знать Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 г. N 104/1341 «О введение в действие положения о переводном и простом векселе» (75-76 статьи).

Таким образом, выданный КБ документ с названием «кредитный договор» фактически является простым векселем, согласно ГК РФ (ст. 815: ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить по наступлении предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы, отношения сторон по векселю регулируются законом о переводном и простом векселе), что подтверждается не столько текстом, сколько смыслом договора в целом, согласно ГК РФ (ст. 431: при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений; буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом).

Получение клиентом билетов ЦБ РФ, выданных КБ по «кредитному договору», который остается у КБ по факту является МЕНОЙ долгового обязательства клиента в форме «кредитного договора» на безусловное долговое обязательство ЦБ РФ в форме «Билетов Банка России» на аналогичную сумму, но мелкими купюрами (в мелкой номинации). Следовательно, данная сделка автоматически закончила свою деятельность взаимозачётом взаимных прав требования (ст.410 ГК РФ).

Из этого следует, что требование КБ вернуть сумму, равнозначную номинальной стоимости Билетов Банка России, которую он выдает клиенту, а также заплатить некие «кредитные проценты», по операции, которая никогда не осуществлялась данным банком является необоснованным и мошенничеством.

Полный разбор мошенничества банков смотрите в подборке видео: https://goo.gl/LvO8nP

Фрагмент из видео: Профсоюз «Союз», — 1-ая часть собрания в Краснодаре 03.06.17
Полное видео: https://youtu.be/96p8Zr7tZvo

ВНИМАНИЕ. Читать в первую очередь! Последовательность действий Гражданина СССР. Инструкции — https://goo.gl/dXTTLb

Инструкция для граждан СССР по защите Родины — https://drive.google.com/file/d/0B_Tx…

Документы (целые пакеты) для «судов», «властей» и прочих незаконных структур рф — https://yadi.sk/d/BQkitrSh3KWGMh

Кредиты Банка России

Кредиты Центрального банка РФ

Банк России является «банком банков», он предоставляет кредиты коммерческим банкам и привлекает депозиты коммерческих банков.

В течение первого года деятельности вновь созданный коммерческий банк не имеет права привлекать кредиты Банка России. В дальнейшем он может брать кредиты Банка России следующих видов:

  • однодневные расчетные кредиты;
  • кредиты под залог государственных ценных бумаг (внутридневные, овернайт, ломбардные).

Однодневные расчетные кредиты

Однодневные расчетные кредиты предоставляются в валюте Российской Федерации на один операционный день в пределах общего объема кредитов, выдаваемых Центральным банком в рамках единой государственной денежно-кредитной политики.

Предоставление однодневного расчетного кредита банку означает, что платежи осуществляются с корреспондентского счета банка, несмотря на временное отсутствие или недостаточность на счете денежных средств. Кредитование корреспондентского счета банка производится в пределах установленного лимита на основе договора. Размер процентной ставки по расчетному кредиту устанавливается советом директоров Банка России и указывается в договоре.

Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце текущего операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации. Не допускается получение расчетного кредита в течение двух рабочих дней подряд.

За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по возврату расчетного кредита и уплате процентов взыскивается неустойка в виде пени в размере 0,5 ставки рефинансирования за каждый день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга.

Для получения однодневною расчетного кредита коммерческий банк должен соответствовать следующим требованиям:

  • своевременно и в полном объеме выполнять обязательные резервные требования;
  • не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним, а также по обязательным платежам, установленным законодательством;
  • общая потребность в дополнительных средствах на оплату всех расчетных документов, подлежащих оплате до конца текущего дня, не должна превышать установленный банку лимит кредитования более чем в 1,5 раза;
  • своевременно и в полном объеме перечислять плату за право пользования однодневным расчетным кредитом.

Проценты за пользование однодневным расчетным кредитом уплачиваются одновременно с погашением кредита. В случае просрочки в первую очередь погашаются проценты, затем сумма просроченного основного долга и в последнюю очередь — причитающаяся сумма пени.

Кредиты под залог ГЦБ

Кредиты под залог государственных ценных бумаг выдаются банкам — резидентам РФ в валюте РФ с целью поддержания и регулирования ликвидности банковской системы в пределах общего объема выдаваемых кредитов, определенного Банком России в соответствии с принятыми ориентирами государственной денежно- кредитной политики. Обеспечением кредита является залог (блокировка) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России.

На момент предоставления кредита под залог государственных ценных бумаг коммерческий банк должен отвечать следующим требованиям:

  • иметь достаточное обеспечение по кредиту;
  • в полном объеме выполнять обязательные резервные требования;
  • не иметь просроченной задолженности по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также других просроченных обязательств перед ЦБ РФ.

Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производятся в установленные сроки, изменение сроков погашения кредитов не допускается.

Банк России может устанавливать различные процентные ставки по разным видам кредитов с учетом срока и частоты предоставления кредита.

Банк выбирает, какими видами кредитов ЦБ РФ он будет пользоваться, и заключает с Банком России генеральный кредитный договор. Также оформляется дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета коммерческого банка, в котором закрепляется право ЦБ РФ на списание денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам, а также сумм за право пользования внутридневным и кредитами без распоряжения банка — владельца корсчета.

Коммерческий банк должен иметь счет депо в уполномоченном депозитарии, с которым он должен заключить дополнительное соглашение об открытии раздела «Блокировано Банком России» на своем счете депо.

Кредиты ЦБ РФ предоставляются при условии предварительного блокирования банком государственных ценных бумаг, принадлежащих ему по праву собственности. Эти бумаги должны иметь срок погашения не ранее чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения предоставленного кредита Банка России. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию.

Максимально возможная сумма кредита (с учетом начисленных процентов), которую банк может получить, — это рыночная стоимость государственных ценных бумаг, скорректированная на поправочный коэффициент Банка России.

Ломбардные кредиты Банка России предоставляются следующими способами:

  • по заявлениям банков на получение ломбардного кредита: ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной процентной ставке, установленной Банком России;
  • по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона: ломбардные кредиты предоставляются после проведения Банком России аукциона по процентной ставке, определяемой по итогам аукциона и публикуемой в официальном сообщении об итогах проведения аукциона.

Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России (место проведения — город Москва) как процентные конкурсы заявок банков на участие в ломбардном кредитном аукционе. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются: способ проведения аукциона; срок, на который предоставляется кредит; размер максимальной доли неконкурентных заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе (в процентах от общею объема заявок, поданных банком) и, при необходимости, другие условия проведения аукциона. Официальное сообщение публикуется в «Вестнике Банка России» и в других средствах массовой информации. Банк России вправе устанавливать ограничения по количеству принимаемых к аукциону заявок одного банка. Установленные Банком России ограничения указываются в официальном сообщении Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона.

Конкурентные заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной. В случае исчерпания объема кредита, выставляемого на аукцион, Банк России вправе пропорционально сократить сумму каждой конкурентной заявки, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения, в списке удовлетворенных конкурентных заявок. При этом конкурентные заявки банков могут удовлетворяться частично.

Неконкурентные заявки банков, принятые к аукциону, удовлетворяются по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам проведения ломбардного кредитного аукциона. При этом расчет средневзвешенной ставки осуществляется Банком России по удовлетворенным/частично удовлетворенным по итогам проведения аукциона конкурентным заявкам банков.

Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов:

  • по «американскому» способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в указанных заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, установленную Банком России по результатам аукциона;
  • по «голландскому» способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по минимальной процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных конкурентных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона).

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по возврату кредита и уплате процентов по нему Банк России начинает процедуру реализации заложенных ценных бумаг (залога).

Выручка от реализации заложенных государственных ценных бумаг используется в следующем порядке:

  • возмещаются расходы Банка России, связанные с его реализацией;
  • погашается задолженность банка по процентам и задолженность банка по кредиту (в сумме основного долга);
  • погашаются причитающиеся к уплате суммы неустойки (пеней).
Это интересно:  Виды кредитного договора гражданское право 2019 год

Если сумма выручки от реализации залога выше суммы имеющихся обязательств, излишек перечисляется на корреспондентский счет банка. В случае недостаточности выручки для погашения всех обязательств Банк России производит списание недостающей суммы с корреспондентского счета банка.

Действующая редакция

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР

Генеральный кредитный договор N ___ на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (типовая форма) г.______________ «____»__________________г. Центральный Банк Российской Федерации в дальнейшем именуемый «Банк России», в лице __________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ (Ф.И.О.), действующего на основании доверенности от «___»_________ N ___, с одной стороны, и ________________________________________ __________________________________________________________________ (наименование Банка) в дальнейшем именуемый «Банк», в лице _______ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании ___________________ __________________________________________________________________ (Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку _________________ __________________________________________________________________ (ломбардные кредиты, внутридневные кредиты и кредиты овернайт, — нужное вписать) в валюте Российской Федерации на следующие банковские счета Банка: N _________, открытый: в подразделении расчетной сети Банка России __________________________ БИК __________ / расчетной небанковской кредитной организации __________ (БИК _________, корреспондентский счет в Банке России N ______________) (далее уполномоченная РНКО), (далее — основной счет N 1); N ________________, открытый: в подразделении расчетной сети Банка России ____________________________ БИК ______________ / расчетной небанковской кредитной организации ___________ (БИК _____________, корреспондентский счет в Банке России N ___________) (далее уполномоченная РНКО), (далее — основной счет N 2)*(1); (далее — основные счета, основной счет) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России от «__»_______ N ____________ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» (далее — Положение) и настоящим Договором, а Банк обязуется погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим Договором. *(1) Абзац включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам. Погашение Банком задолженности по кредиту Банка России (кредиту овернайт / ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему производится в срок, указанный в Извещении о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных бумаг, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора, составленном по форме Приложения 4 к Положению (далее — Извещение). 2. Общие положения 2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов: 2.1.1. настоящего Договора; 2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита, составленного по форме Приложения 8 к Положению, (далее — Заявление на получение ломбардного кредита); 2.1.3. удовлетворенной / частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, составленной по форме Приложения 9 к Положению, (далее — Заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе). Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется. Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п.3.6 Положения и в Разделе 3 настоящего Договора. Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт устанавливается в сумме ______________ ___________________ рублей, (сумма цифрами) (сумма прописью) в том числе по основному счету N 1 — в сумме __________ ______________ рублей, (сумма цифрами) (сумма прописью) по основному счету N 2 — в сумме ___________ _________ рублей.*(2) (сумма (сумма цифрами) прописью) *(2) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам. При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка по внутридневному кредиту / сумма выданного Банку кредита овернайт в течение одного дня по его основному счету не должна превышать соответствующий данному основному счету лимит кредитования. Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму лимита кредитования, направляя в срок не менее чем за 5 календарных дней до даты предполагаемого изменения лимита Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме), которое является неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов Банка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт, внутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему Договору. 2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под залог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее — ценные бумаги), офертой Банка является направление Заявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению ломбардного кредита и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с п. 3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие «Доверенность» используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения), и направлением Банку Извещения, являющего неотъемлемой частью настоящего Договора. Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Главой 5 Положения, а также по ставке, определенной Банком России в соответствии с указанной Главой Положения. Стороны соглашаются, что исполнение подразделением расчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО расчетных документов, плательщиком по которым указан Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка, в сумме, превышающей остаток денежных средств по нему, является предоставлением Банком России внутридневного кредита Банку на соответствующую сумму. При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного кредита признается направление расчетных документов на списание денежных средств с основного счета Банка. Банк соглашается, что получение подразделением расчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО расчетных документов Банка, третьих лиц, а также Банка России, на списание (в соответствии с действующим законодательством или договором) денежных средств с основного счета Банка расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении внутридневного кредита на соответствующую сумму. Акцептом Банка России является исполнение подразделением расчетной сети Банка России/ уполномоченной РНКО расчетных документов, плательщиком по которым является Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому счету, но в пределах установленного Банком России по указанному основному счету лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в соответствии с.п. 6.3 Положения. Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного кредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка России. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п.п. 3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направлением Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.4. Сумма ломбардного кредита и/или кредита овернайт, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список и рыночная стоимость ценных бумаг, скорректированная на поправочный коэффициент, установленный Банком России, принятых в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора. Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, суммой причитающейся к уплате процентов, днем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом залога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.5. Днем (датой) предоставления ломбардного кредита / кредита овернайт является день (дата) зачисления суммы кредита на основной счет Банка (на основании платежного поручения Банка России), внутридневного кредита — день (дата) исполнения подразделением расчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО расчетного документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете. 2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов Банку являются: 2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт: выписка из основного счета Банка (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный Банком России / уполномоченной РНКО в зависимости от технологии осуществления расчетов в регионе / в уполномоченной РНКО), официально подтверждающая зачисление денежных средств на основной счет банка; оформленное Банком России Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора; 2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов — утвержденная Банком России / уполномоченной РНКО информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования / погашения. 2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня. День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов. Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном п.6.4 Положения. 2.8. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производится путем предъявления Банком России инкассового(ых) поручения(й) на сумму требований Банка России по кредиту Банка России к основному счету Банка. 2.9. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России является: 2.9.1. по ломбардному кредиту и/или кредиту овернайт — день (дата) списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь и далее по тексту настоящего Договора понятие «Банковские счета Банка» используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения) и/или день (дата) получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту Банка России; 2.9.2. по внутридневному кредиту — день (дата) зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту. 2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включается: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога. 2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь — причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России. __________________ ___________________ 3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ 3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором. 3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если Банком выполняются условия, установленные в п.3.6 Положения. 3.3. Предоставление кредитов Банка России осуществляется при условии блокирования Банком ценных бумаг (отвечающих требованиям п.3.7 Положения) в разделе (ах) «Блокировано Банком России» счета депо Банка в Депозитарии в следующем порядке: при кредитовании по основному счету N 1 — в разделе «Блокировано Банком России» N __________, счета депо Банка N __________________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ___________________ (указывается наименование Депозитария); при кредитовании по основному счету N 2 — в разделе «Блокировано Банком России» N __________ счета депо Банка N ___________________ (указывается N счета депо Банка) в депозитарии ___________________ (указывается наименование Депозитария);*(3) (далее — раздел «Блокировано Банком России» счета депо Банка). *(3) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) «Блокировано Банком России» счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном Положением. В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным на бумажном носителе либо в электронном виде) по форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или всех ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит и/или под заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявления на получение ломбардного кредита) из раздела «Блокировано Банком России» в Основной раздел счета депо Банка либо в другой раздел «Блокировано Банком России» счета депо Банка* (4) (в соответствии с Регламентом предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, (далее — Регламент) — Приложение 6 к Положению). *(4) Слова от второго слова «либо» до ближайшей круглой скобки настоящего абзаца включаются в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким банковским счетам. В любой рабочий день Банк России подготавливает и направляет поручение «депо» в Депозитарий на перевод ценных бумаг, не отвечающих требованиям п.3.7 Положения из раздела «Блокировано Банком России» в Основной раздел счета депо Банка, (в соответствии с Регламентом). 3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России. Банк в течение 5-ти рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п.3.7 Положения. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора, (понятие «Требование» применяется в значении, которое приведено в п.3.18 Положения). 3.5. В случае невыполнения Банком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп.3.5.1 Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора. 3.6. Банк России предоставляет Банку кредиты, предусмотренные п.1.1 настоящего Договора, на следующие сроки: 3.6.1. внутридневной кредит — в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО (в период времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России / уполномоченной РНКО); 3.6.2. кредит овернайт — на 1 рабочий день; 3.6.3. ломбардный кредит — на сроки, устанавливаемые Банком России. 3.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня. 3.8. Изменение сроков погашения кредитов Банка России не допускается, кроме случаев, установленных в п.п. 3.4 и 3.5 настоящего Договора. 4. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 4.1. Стороны обязуются: 4.1.1. соблюдать условия, установленные Положением и настоящим Договором, в том числе по отношению к ценным бумагам, заблокированным или принятым в залог и учитываемым на соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг; 4.1.2. соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка. 4.2. Банк обязуется: 4.2.1. погашать задолженность по кредиту Банка России (кредиту овернайт / ломбардному кредиту) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении / Требовании; 4.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России, документы, на основании которых Банк России подготавливает поручения «депо» на осуществление депозитарных переводов по разделам счета депо Банка, и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка и оттиском печати Банка, соответствующими образцам, представленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, находящейся в Банке России, а представляемые в электронном виде — аналогами собственноручной подписи в соответствии с заключенным между Банком и Банком России договором обмена; 4.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов не менее чем за 30 календарных дней; 4.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно. День (дата), являющийся (аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный (ая) в Извещении / Требовании не учитывается при расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении / Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России ; 4.2.5. соблюдать порядок погашения требований Банка России по кредитам Банка России, предусмотренный в п.2.11 настоящего Договора. 4.3. Банк России обязуется: 4.3.1. перечислять на основной(ые) счет(а) Банка сумму(ы) кредита(ов), по видам, предусмотренным п.1.1 настоящего Договора, (согласно заявлениями) Банка на получение ломбардного кредита либо заявки(ок) Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита(ов) овернайт в пределах лимита(ов) внутридневного кредита и кредита овернайт) при наличии ценных бумаг, учитываемых в разделе(ах) «Блокировано Банком России» счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его(их) обеспечения в соответствии с условиями Банка России, и при соблюдении Банком других установленных Банком России условий кредитования; 4.3.2. давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения «депо») по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием и Доверенности Банка: «Блокировано Банком России», «Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России», «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России», «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России», «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России» счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо находящихся в залоге ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией находящихся в залоге ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг, не отвечающих требованиям п.3.7 Положения, в Основной раздел счета депо, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, в раздел «Блокировано Банком России» счета депо Банка на основании заявления Банка по форме Приложения 10 к Положению либо по другим основаниям, указанным в Положении; 4.3.3. в случае излишнего взыскания (в погашение требований Банка России по кредиту Банка России) денежных средств с банковских счетов Банка — возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств. Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни. приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году. 4.4. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему Договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего Договора и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств по настоящему Договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств. 5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ 5.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором и Извещением / Требованием, стороны устанавливают следующий порядок оформления залога (блокировки) ценных бумаг, а также реализации принятых в залог ценных бумаг. 5.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, числящихся в разделе: в случае предоставления ломбардного кредита — «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России», в случае предоставления кредита овернайт — «Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России» счета депо Банка. 5.3. Полномочия Банка России на выбор отдельных ценных бумаг из раздела(ов) «Блокировано Банком России» счета депо Банка, для принятия в залог под каждый ломбардный кредит и/или каждый кредит овернайт, и оформление поручений депо к разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, удостоверяются Доверенностью Банка. Банк соглашается с предметом залога, учитываемым на счете депо Банка, открытом в Депозитарии, и указываемым в Извещении, по каждому кредиту Банка России. Банк также соглашается, что переданные в залог ценные бумаги, указываемые в Извещении, оцениваются по их рыночной стоимости, скорректированной на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, и соглашается с оценкой предмета залога по каждому кредиту Банка России. Понятия: «рыночная стоимость», «поправочный коэффициент» используются в значении, которое приведено в Главе 1 Положения. 5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида — конкретных выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие «залоговый портфель» используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения) для их перевода из раздела «Блокировано Банком России» в раздел «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России» или «Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России» производится Банком России самостоятельно на основании Доверенности Банка по следующему принципу отбора. Залоговый портфель ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора ценных бумаг, учитываемых в разделе «Блокировано Банком России» и не являющихся обеспечением заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений Банка на получение ломбардного кредита, а также выданного Банку внутридневного кредита, имеющих минимальный срок до погашения. В целях настоящего Договора под сроком погашения ценной бумаги подразумевается ближайшая из следующих дат: дата погашения ценной бумаги, дата выплаты части номинальной стоимости ценной бумаги или дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России. В случае равенства указанных сроков, принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости ценных бумаг. Перевод ценных бумаг из раздела «Блокировано Банком России» в открываемый раздел: «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России»/ «Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России» счета депо Банка производится на основании поручений «депо» Депозитарию, подготовленных Банком России на основании Доверенности. 5.5. В период пользования кредитом Банка России переданные в залог Банком ценные бумаги и находящиеся в разделе: «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России»/ «Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России», «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России»/ «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России» счета депо Банка остаются в собственности Банка. Право на получение доходов по заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам, учитываемым в указанных в пп.4.3.2 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку. 5.6. Ценные бумаги, учитываемые на указанных в п.5.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в п.3.7 Положения. 5.7. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в пп.4.3.2 настоящего Договора разделами, а также из раздела «Блокировано Банком России» в Основной раздел счета депо Банка производятся на основании поручений «депо» Депозитарию, подготовленных Банком России на основании Доверенности Банка. 5.8. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору. 5.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору. 5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств по настоящему Договору на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / Требовании, Банк России имеет право реализовать все или часть находящихся в залоге по данному кредиту ценных бумаг (если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения суммы требований Банка России) без обращения в суд в порядке, указанном в п.5.12 настоящего Договора. При этом Банк России по Доверенности Банка производит выбор конкретных видов, а внутри вида — конкретных выпусков находящихся в залоге ценных бумаг. Банк России также вправе производить (продолжать) списание(я) денежных средств с банковских счетов Банка без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным(и) учреждением(ями) Банка России, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня. 5.11. Банк России (самостоятельно или с привлечением третьих лиц) реализует находящиеся в залоге ценные бумаги с публичных торгов на Бирже в течение четырех торговых дней подряд (без учета дней, когда в течение дня проводится только размещение ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / Требовании. 5.12. Для реализации находящихся в залоге ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанного в Извещении / Требовании): 5.12.1. подготавливает поручения депо на перевод ценных бумаг из раздела: «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России»/»Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России» в раздел(ы) «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России»/»Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России» счета(ов) депо Банка в Депозитарии, с которого(ых) находящиеся в залоге ценные бумаги продаются с публичных торгов на Бирже в установленном порядке; 5.12.2. выставляет конкурентную лимитную заявку с сохранением в котировках (при реализации федеральных государственных ценных бумаг) или аналогичную заявку (для других видов ценных бумаг) по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не определялась, — по последней средневзвешенной цене за предыдущий период), в течение четырех торговых дней подряд (без учета дней, когда проводится только размещение ценных бумаг). Реализация находящихся в залоге ценных бумаг производится в порядке, установленном нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. Реализация находящихся в залоге ценных бумаг с публичных торгов на Бирже производится путем заключения сделок купли-продажи указанных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России либо привлеченного Банком России для этих целей юридического лица. 5.13. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией находившихся в залоге ценных бумаг, во вторую очередь — задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь — причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по настоящему Договору. 5.14. В том случае, если выручка, полученная от реализации находившихся в залоге ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России по настоящему Договору, сумма превышения перечисляется Банком России на соответствующий основной счет Банка не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России на основании платежного поручения Банка России. 5.15. Банк соглашается с тем, что в случае, если по окончании четвертого дня реализации залога (отсчет ведется начиная с первого торгового дня на Бирже после дня, установленного настоящим Договором, Извещением/ Требованием для погашения обязательств по кредиту Банка России, оставшихся неисполненными (без учета дней, когда проводится только размещение ценных бумаг)) торги по реализации залога признаются несостоявшимися в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации или в случае невозможности реализации всех или части находящихся в залоге ценных бумаг в срок и на ценовых условиях, которые установлены настоящим Договором и Положением, Банк России имеет право приобрести у Банка все или часть оставшихся нереализованными и находящихся в залоге ценных бумаг по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не определялась, — по последней средневзвешенной цене за предыдущий период), в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. При этом Банк России самостоятельно по Доверенности Банка производит выбор конкретных видов, а внутри вида — конкретных выпусков оставшихся нереализованными и находящихся в залоге ценных бумаг. 5.16. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению / Требованию в счет покупной цены находящихся в залоге ценных бумаг по заключенной в соответствии с п.5.15 настоящего Договора сделке купли-продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п.5.15 настоящего Договора сделки купли-продажи. В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п.5.15 настоящего Договора ценные бумаги превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет сумму превышения Банку в том же порядке, который установлен в п.5.14 настоящего Договора. 5.17. Не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России Банк России (на основании платежного поручения) перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства на основной счет Банка. При этом Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение «депо» Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из раздела(ов) «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России» / «Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России» в раздел «Блокировано Банком России» счета депо Банка. 5.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг, либо после списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к Положению. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ 6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока. 6.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п.п. 3.1 — 3.5 Положения, переведет в раздел «Блокировано Банком России» счета депо Банка в Депозитарии ценные бумаги (включенные в Ломбардный список Банка России). 6.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий и критериев, указанных в п.п. 3.1 — 3.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению кредитов Банка России с того рабочего дня (с того момента времени) когда Банком России получено документальное подтверждение о выполнении Банком условий, указанных в п.п. 3.1 — 3.5 настоящего Положения. 6.4. Банк России вправе приостановить предоставление кредитов Банку на неопределенный срок, сделав официальное сообщение, либо направив Банку соответствующее уведомление в срок за один рабочий день до даты приостановления. 6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, либо Извещения / уведомления / Требования (в установленных настоящим Договором случаях), которое(ые) является(ются) неотъемлемой частью настоящего Договора. 6.6. Настоящий Договор расторгается по инициативе одной из Сторон. 6.7. При намерении расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом. 6.8. В случае отсутствия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, настоящий Договор считается расторгнутым с даты, указанной в письме. 6.9. В случае наличия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, требования должны быть предъявлены Сторонами не позднее даты, отстоящей от даты, указанной в письме, на 10 календарных дней. При этом настоящий Договор считается расторгнутым с даты, отстоящей от даты исполнения предъявленных требований на 10 календарных дней. 6.10. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня, предшествующего дню, указанному в письме инициативной стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. 7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 8.1. Настоящий Договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России. 8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон: Банк России_____________________________________________________ Банк____________________________________________________________ (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка, корреспондентский счет Банка в Банке России N, БИК N, Основной счет N 1, Основной счет N 2, . , счет депо N, Основной раздел N , код Дилера/инвестора, наименование Депозитария и др. реквизиты Банка) Уполномоченное Уполномоченное должностное лицо Банка России должностное лицо Банка (Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.) ____________________ ____________________ Главный бухгалтер Главный бухгалтер (Ф.И.О.) (Ф.И.О.) ____________________ ____________________ ___________________ _____________________ М.П. М.П.

Это интересно:  Проверить долг в кредит плюс мфо 2019 год

Приложение 3
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
«О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг»

Статья написана по материалам сайтов: xn—-ptbpegfaa5a.xn--p1ai, www.grandars.ru, www.zakonprost.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector